0:00
Artikel

Efficiënter werken met RegTech: ‘’De compliance officer wordt ondersteund door technologie, maar houdt zelf de regie’’

6 min. leestijd
Alex Poel Managing Director & Co Founder

De wet- en regelgeving in de financiële wereld wordt steeds complexer. De aanhoudende stroom aan nieuwe regels betekent een grote uitdaging voor compliance afdelingen. ‘RegTech’, een afkorting van Regulatory Technology, biedt een oplossing voor de toenemende verantwoordelijkheid en werkdruk, en wint snel aan terrein.

Door compliance activiteiten te automatiseren, kan RegTech het compliance proces efficiënter en minder foutgevoelig maken. Ruler is een voorbeeld van zo’n RegTech oplossing. Alex Poel en Ronald van Dijk, managing directors en co founders van Charco & Dique én compliance software Ruler, vertellen hoe de inzet van RegTech financiële instellingen kan helpen en de functie van de compliance officer zal veranderen.

Vanuit welke behoeften zijn jullie Ruler gestart?

‘’Voorheen hielden we voor verschillende klanten het legal framework bij in een Excel bestand. Maar de regelgeving veranderde zo snel, dat we het bestand continu moesten bijwerken. In de zoektocht naar een digitale oplossing kwamen verschillende opties voorbij, maar niets was echt geschikt. Daarom zijn we zelf een tool gaan ontwikkelen. Met Ruler konden we een vraag die bij heel veel klanten speelde in één keer centraal oplossen.’’

Hoe heeft Ruler zich ontwikkeld sinds de start in 2014?

‘’We zijn de afgelopen jaren continu bezig geweest om Ruler verder te ontwikkelen en gebruiksvriendelijker te maken. Inmiddels kun je met Ruler de gehele compliance cycle beheersen. Nadat je inzicht hebt in je legal framework kun je alle vervolgstappen nemen en aan de normen voldoen op een manier die zichtbaar is voor stakeholders.’’

Welke meerwaarde heeft de inzet van RegTech voor de compliance functie?

‘’Ruler geeft een duidelijk overzicht van de voor jouw organisatie relevante wet- en regelgeving. Je hoeft niet meer bij ieder vraagstuk de boeken in te duiken om te kijken wat het juridisch kader is waaraan je moet voldoen. Hierdoor werk je een stuk efficiënter. Daarnaast werk je volgens een gestandaardiseerde werkwijze, waardoor de stappen in het proces beter traceerbaar zijn. Ook zorgt het gebruik van RegTech voor minder menselijke handelingen, wat de kans op fouten verkleint.’’

Wat is de grootste barrière om RegTech te gebruiken?

‘’Het voordeel van Ruler is dat je niet meer zelf hoeft te spitten door allerlei verschillende informatiebronnen. Maar om hier optimaal van te profiteren, moet je er wel op vertrouwen dat de tool je voorziet van alle informatie die je nodig hebt. Het was in het begin moeilijk om het vertrouwen van gebruikers te winnen.

We communiceren heel transparant over waarom we bepaalde zaken wel of niet in het legal framework van Ruler opnemen. We geven uitleg en hebben ons systeem al een paar keer laten auditen door klanten. Inmiddels vertrouwen ze erop dat we alle belangrijke ontwikkelingen meenemen. De kans dat een individuele compliance officer iets over het hoofd ziet is daardoor een stuk groter dan dat wij als Ruler gezamenlijk iets missen.’’

Hoe zien jullie RegTech en compliance in de komende jaren ontwikkelen?

‘’Wisdom of the crowd zal steeds belangrijker worden. Zowel binnen instellingen als tussen instellingen zal meer kennis gedeeld worden. Uiteindelijk moeten ze allemaal aan dezelfde eisen voldoen. Waarom zou je dan geen gedeeld basisbeleid opstellen en deze vervolgens instellingsspecifiek maken? Instellingen zijn nu nog terughoudend door angsten omtrent privacy, maar we kunnen allemaal leren van de praktijk van een ander.’’

Wat zal de implementatie van Artificial Intelligence betekenen binnen RegTech?

‘’Hoe meer data je hebt, hoe beter je voorspellingen kunt maken en het systeem gebruikers kan helpen. Wij gebruiken graag de metafoor van de zelfrijdende auto: je kunt hem zien als autonome auto die de bestuurder het werk uit handen neemt, of als hulpmiddel die de bestuurder helpt om veiliger te rijden. Wij denken dat vooral dit laatste het geval zal zijn. De compliance officer houdt de regie, maar wordt voorzien van betere informatie waardoor hij betere beslissingen kan maken.’’

Meer informatie?

Lees meer over de functionaliteiten van Ruler of vraag een gratis demo aan.