Charco & Dique

Over ons

Charco & Dique is de onbetwiste specialist op het gebied van (inter)nationale financiële wet- en regelgeving en draagt als zodanig bij aan (het behoud van) de reputatie van haar klanten. We beschikken niet alleen over gedetailleerde kennis van de continu veranderende financiële wet-en regelgeving, maar hebben als geen ander de ervaring in huis om onze klanten te ondersteunen bij de toepassing ervan. Soms strategisch, soms pragmatisch maar altijd duurzaam en met vooruitziende blik.


Team

Ons team bestaat uit specialisten met ervaring als toezichthouder, accountant, jurist, compliance officer, risk manager, advocaat en consultant.

Ronald van Dijk

Ronald van Dijk

Ronald van Dijk

Ronald van Dijk is gespecialiseerd in compliance vraagstukken en voert als forensisch accountant bijzondere onderzoeken uit. Hij adviseert financiële instellingen over toezichtwetgeving. Verder ondersteunt hij interne en externe toezichthouders bij compliance en risk management vraagstukken.

Hij is binnen de financiële sector werkzaam geweest als accountant, toezichthouder
(9 jaar AFM) en risk consultant. Ronald is afgestudeerd als Register Accountant en Forensisch Accountant.

ronald.van.dijk@charcoendique.nl
+31 (0)20 4165403
+31 (0)6 55 84 07 47

Alex Poel

Alex Poel

Alex Poel

Alex Poel is gespecialiseerd in het beheersen van risico’s en implementeren van wet- en regelgeving. Alex is regelmatig het klankbord voor bestuurders van financiële instellingen waarbij hij zijn kennis van wetgeving en risk management inzet bij het bepalen van toekomststrategieën.

Voor Charco & Dique is hij werkzaam geweest als accountant, toezichthouder (5 jaar AFM), compliance officer en risk manager. Alex is afgestudeerd als bedrijfseconoom en is tevens register beleggingsanalist.

alex.poel@charcoendique.nl
+31 (0)20 4165403
+31 (0)6 25 05 06 97

 

Eric de Vries

Eric de Vries

Eric de Vries

Eric de Vries is gespecialiseerd in projectmanagement en interim-management. Hij heeft een brede ervaring in zowel het opzetten als het rechtzetten van (grootschalige) complexe herstel projecten. Zijn kracht zit in het koppelen van inhoudelijke kennis en inzicht in processen aan resultaatgericht projectmanagement.

Voordat hij bij Charco & Dique in dienst trad heeft Eric met name in de verzekeringsbranche gewerkt. Meest recent als lid van het managementteam van NN Services met als aandachtsgebied productmanagement en marketing. In die hoedanigheid was hij verantwoordelijk voor veel  Compliance gerelateerde projecten.

Eric heeft Engelse Taal en Letterkunde gestudeerd en een Master of Marketing opleiding succesvol afgerond.​

eric.de.vries@charcoendique.nl
020-4165403
06-55466633

Rhodé Betting

Rhodé Betting

Rhodé Betting

Rhodé Betting werkt bij Charco & Dique als consultant. Rhodé richt zich als consultant voornamelijk op het inzichtelijk maken van financiële wet- en regelgeving voor klanten en houdt zich bezig met het onderhouden en verder uitbreiden van de legal frameworks in Ruler.

Voor haar indiensttreding bij Charco & Dique heeft ze onderzoek gedaan naar het Europees beleid omtrent loan- en equity-based crowdfunding in het kader van de master European Studies (financial regulation) en effectief ondernemend leiderschap in het kader van de master Business Administration (service & change management). Rhodé heeft een passie voor de ontwikkeling van Europees financieel beleid, crowdfunding en fintech.

rhode.betting@charcoendique.nl
+31 20 416 5403
+31 6 27 33 46 21

Debby Meijer-van der Leest

Debby Meijer-van der Leest

Debby Meijer-van der Leest

Debby Meijer-van der Leest is jurist en Certified Compliance Professional en beschikt over een ruime ervaring in de financiele sector. Ze heeft gedegen kennis van financiele toezichtwetgeving, bestuurlijke handhaving en van de beheersing van compliance risico’s op gebied van onder meer marktmisbruik, integriteit, anti-corruptie en privacy. Debby adviseert klanten over toezichtsrechtelijke vraagstukken en vertaalt daarbij (complexe) compliance vereisten naar de dagelijkse praktijk van klanten.

Debby is afgestudeerd in bestuursrecht en (economisch) strafrecht en heeft daarna de postdoctorale opleiding Grotius Bestuursrecht afgerond. Voordat Debby (wederom) in dienst trad bij Charco & Dique heeft zij onder andere gewerkt als Senior Compliance Officer en Privacy Officer bij de afdeling Compliance van Rabobank Nederland, is zij werkzaam geweest als (senior) jurist bij de AFM en de NMa (nu ACM) en heeft ze als advocaat gewerkt in de regulatory praktijk bij Lovells Amsterdam.

Debby.Meijer@charcoendique.nl
+31 (0)20 4165403
+31 (0)6 21 60 74 99

Johan Septer

Johan Septer

Johan Septer

Johan is gespecialiseerd in vraagstukken op het gebied van governance, risk en control en heeft de nodige ervaring in complexe remediation dossiers, splitsingen van financiële instellingen en de inrichting van risk en control bij instellingen met een hoog risico profiel.

Hij is binnen de financiële sector werkzaam geweest als accountant (banken en vermogensbeheerders), manager operations (vermogensbeheerder), risk consultant (big four) en manager risk, audit en compliance (hypotheekbedrijf).

Johan is afgestudeerd econoom en Register Accountant.

johan.septer@charcoendique.nl
020-4165403
06 15 23 72 83

Adriaan van Verseveld

Adriaan van Verseveld

Adriaan van Verseveld

Adriaan van Verseveld is jurist en Certified Compliance Professional en is gespecialiseerd in compliance risk management en zorgplicht. Zijn kracht ligt in het beheersen en mitigeren van compliance risico’s en het pragmatisch implementeren van wet- en regelgeving. Hij heeft ruime ervaring als compliance adviseur, trainer en manager binnen bancaire, verzekerings- en vastgoed-ondernemingen en met het projectmatig aanpakken van compliance uitdagingen.

Adriaan is afgestudeerd in Financieel recht. Voordat hij in dienst trad bij Charco & Dique heeft hij onder andere gewerkt en / of opdrachten gedaan als compliance officer en / of secretaris bij diverse financiële instellingen, waaronder ASR, Achmea en SNS.

adriaan.van.verseveld@charcoendique.nl
020-4165403
06 27 29 91 01

Edward de Rooy

Edward de Rooy

Edward de Rooy

Edward de Rooy studeert momenteel Rechtsgeleerdheid aan de Universiteit van Amsterdam. Hiervoor heeft hij onderzoek gedaan, in het kader van de Master European Law en de Master Law & Economics, naar de introductie van de leverage ratio binnen de Europese wetgeving voor banken. Daarvoor heeft hij gestudeerd aan het University College Utrecht met als specialisatie rechten, politicologie en Europese integratie.

Edward houdt zich bij Charco & Dique voornamelijk bezig met Ruler.

edward.de.rooy@charcoendique.nl
020-4165403

Asmara Sibarani

Asmara Sibarani

Asmara Sibarani

Asmara Sibarani is gespecialiseerd in financiele toezichtswetgeving en werkt bij Charco & Dique als consultant. Zij houdt zich met name bezig met het inzichtelijk maken van de financiele wet- en regelgeving en het opstellen van legal frameworks.

Asmara is afgestudeerd in Nederlands recht met als specialisatie financieel recht. Voordat Asmara in dienst trad bij Charco & Dique heeft zij ervaring opgedaan in het ontsluiten en inzichtelijk maken van de implementatie van Europese financiele wet- en regelgeving en is zij werkzaam geweest bij Hart advocaten.

Asmara.Sibarani@charcoendique.nl
+31 (0)20 4165403
+31 (0)6 15 25 95 20

Yu Sum Man

Yu Sum Man

Yu Sum Man

Yu Sum Man werkt bij Charco & Dique als consultant. Als jurist is Yu Sum gespecialiseerd in financiële toezichtswetgeving. Zij richt zich met name op het analyseren en inzichtelijk maken van financiële wet- en regelgeving voor klanten en houdt zich bezig met Ruler. Daarnaast adviseert zij klanten over regulatory compliance vraagstukken.

Na haar studie International Business Transactions & Laws, heeft Yu Sum als legal counsel bij ING gewerkt. Verder heeft zij de postdoctorale opleiding Grotius Effectenrecht succesvol afgerond.

yu-sum.man@charcoendique.nl
+31 (0)20 4165403
+31 (0)6 54 14 56 36

Leon Bex

Leon Bex

Leon Bex

Leon Bex is gespecialiseerd in onder meer toezichtwetgeving (Wft, Wwft, Wtt), customer due diligence, AML, FATCA en projectmanagement. Hij is werkzaam als interim-legal counsel en ondersteunt verschillende soorten financiële instellingen bij het verkrijgen en behouden van een vergunning.

Leon is regelmatig betrokken bij verbeter- en implementatietrajecten van financiële wet- en regelgeving (o.a. BPDD, CDD/AML en sanctiewetgeving) en de uitvoering van herstelprogramma’s bij financiële instellingen. Daarnaast ondersteunt hij compliance officers en legal counsels bij het in kaart brengen en houden van nieuwe toezichtwetgeving en houdt hij zich bezig met Ruler.

Leon is afgestudeerd in Notarieel Recht. Voordat hij in dienst trad bij Charco & Dique heeft hij eerst vier jaar gewerkt als kandidaat-notaris bij Loyens & Loeff en vervolgens als legal counsel bij Flow Traders en Capita Asset Services.

leon.bex@charcoendique.nl
020-4165403
06-15465146

Paul Hilkman

Paul Hilkman

Paul Hilkman

Paul Hilkman is een compliance specialist en beschikt over een ruime ervaring in verschillende rollen in de financiele sector. Hij heeft veel kennis van financiele toezichtwetgeving en van de beheersing van compliance risico’s op gebied van bijvoorbeeld beleggingsdienstverlening en (klant)integriteit. Door zijn kennis en ervaring is hij in staat op een pragmatische manier (complexe) compliance vereisten te vertalen naar de dagelijkse praktijk van de business.

Paul is afgestudeerd econoom. Voordat Paul in dienst trad bij Charco & Dique heeft hij onder andere gewerkt als Manager Compliance bij Van Lanschot Bankiers, is hij enkele jaren toezichthouder geweest bij de AFM en heeft hij commerciele functies gehad in de bancaire sector.

paul.hilkman@charcoendique.nl
+31 (0)20 4165403
+31 (06) 46 43 91 93

Mark Aberkrom

Mark Aberkrom

Mark Aberkrom

Mark Aberkrom is gespecialiseerd in complexe vraagstukken waar financiële instellingen, toezichthouders en toezichtswetten bij betrokken zijn. Naast het adviseren over het implementeren en naleven van toezichtswetgeving is Mark ook gespecialiseerd in integriteitsonderzoeken en bestuurdersbeoordelingen. Hij verzorgt ook regelmatige interne opleidingen bij financiële instellingen.

Mark is Register Accountant. Hij 16 jaar werkzaam geweest in de accountancy en 13 jaar bij AFM.

mark.aberkrom@charcoendique.nl
+31 (0)20 4165403
+31 (0)6 11 70 74 49

Carla Vermetten

Carla Vermetten

Carla Vermetten

Carla Vermetten is jurist en Certified Compliance Professional en beschikt over ruime ervaring in de financiële sector. Ze heeft gedegen kennis van financiële toezichtwetgeving, bank- en effectenrecht en de beheersing van compliance risico’s. Carla adviseert klanten over toezicht rechtelijke vraagstukken en vertaalt daarbij (complexe) compliance vereisten naar de dagelijkse praktijk. Verder begeleidt zij instellingen bij het aanvragen van een vergunning, informatieverzoeken en onderzoeken van toezichthouders en het onderhouden van de relatie met toezichthouders. Tot slot ondersteunt zij compliance officers en juristen bij het in kaart brengen en houden van nieuwe toezichtwetgeving, het opstellen van compliance charter en overig compliance beleid.

Carla is afgestudeerd in Nederlands recht en Internationaal recht. Voordat Carla in dienst trad bij Charco & Dique heeft zij onder andere gewerkt als jurist, compliance officer en regulatory affairs officer bij diverse financiële instellingen, waaronder Rabobank en DNB.

carla.vermetten@charcoendique.nl
020-4165403
06 21 33 13 52

Bastiaan (Bas) Bloemink

Bastiaan (Bas) Bloemink

Bastiaan (Bas) Bloemink

Bas Bloemink ondersteunt als interim compliance officer of als adviseur financiële instellingen bij het voldoen aan toezichtwetgeving. Verder begeleidt hij instellingen bij het aanvragen van een DNB en/of AFM vergunning,  het opstellen van legal control frameworks en het optimaliseren van primaire bedrijfsprocessen in lijn met wetgeving.

Bas is afgestudeerd in Ondernemingsrecht met een focus op M&A en banken- en effectenrecht. Daarnaast heeft hij de NCI-leergang Compliance Officer en de post-doctorale opleiding Grotius Effectenrecht afgerond.

bastiaan.bloemink@charcoendique.nl
+31 (0)20 4165403
+31 (0)6 21 71 28 84

Sjako Weering

Sjako Weering

Sjako Weering

Sjako Weering is een compliance specialist met diepgaande kennis en inzicht in verschillende soorten financiële instellingen en de bijbehorende financiële wetgeving, compliance risico’s en de beheersing hiervan. Door zijn ervaring als toezichthouder ondersteunt hij instellingen om problemen (samen) met toezichthouders op te lossen.

Sjako is afgestudeerd econoom. Voordat hij in dienst trad bij Charco & Dique heeft hij 10 jaar gewerkt bij AFM en 3 jaar als beleggingsadviseur bij de Rabobank.

sjako.weering@charcoendique.nl
+31 (0)20 4165403
+31 (0)6 50 26 16 15

Frenkel Drevers

Frenkel Drevers

Frenkel Drevers

Frenkel Drevers is een specialist en zeer ervaren consultant op het gebied van compliance en risk management. Hij heeft veel praktijkervaring opgedaan bij ad-interim compliance en risk management activiteiten. Daarnaast is Frenkel gespecialiseerd in het begeleiden van instellingen die een AFM en/of DNB vergunning willen aanvragen.

Frenkel is afgestudeerd als bedrijfskundige en opgeleid als Certified Internal Auditor. Hij heeft 10 jaar bij AFM gewerkt en toezicht gehouden op verschillende soorten financiële instellingen en markten.

frenkel.drevers@charcoendique.nl

+31 (0)20 4165403

+31 (0)6 55 84 07 46

Reinier Schipper

Reinier Schipper

Reinier Schipper

Reinier is manager en beschikt door zijn 11 jaar werkervaring bij AFM over zeer ruime ervaring op het gebied van financiële toezichtwetgeving en risk management. Bij de AFM heeft Reinier toezicht gehouden op beleggingsondernemingen, banken, beleggingsinstellingen, tussenpersonen, handelaren voor eigen rekening en credit rating agencies.

Reinier is afgestudeerd als financieel econoom en is tevens register beleggingsanalist en executive Master of Compliance.

reinier.schipper@charcoendique.nl
+31 (0)20 4165403
+31 (0)6 11 72 67 62

Steven Minke

Steven Minke

Steven Minke

Steven Minke is momenteel bezig met zijn Bachelor rechten aan de Universiteit Utrecht. Hiervoor is hij afgestudeerd aan het University College Utrecht met als specialisatie rechten, politicologie en geschiedenis. Steven heeft een passie voor financieel recht en regulation, en heeft zijn bachelor scriptie geschreven over securitisatie en regelgeving tijdens de financiële crisis.

Steven is sinds kort werkzaam bij Charco & Dique en houdt zich voornamelijk bezig met Ruler.

steven.minke@charcoendique.nl
+31 (0)20 4165403
+31 (0)6 14 36 80 36

Ernst-Jan Mante

Ernst-Jan Mante

Ernst-Jan Mante

Ernst-Jan Mante is gespecialiseerd in het doorvoeren en begeleiden van organisatieveranderingen vanuit regulatory change, continue verbeteren (Lean) en nieuwe business strategie. Hij is ervaren in het vormen van veranderstrategieën en het versnellen en verbeteren van (besluitvorming)processen.

Ernst-Jan is regelmatig betrokken bij verbeter- en implementatietrajecten van financiële wet- en regelgeving (o.a. BPDD, CDD/AML en sanctiewetgeving) en de uitvoering van herstelprogramma’s bij financiële instellingen.

Voor Charco & Dique is Ernst-Jan werkzaam geweest als organisatieadviseur, changemanager, compliance officer, project- en programmamanager binnen en buiten Nederland bij verschillende financiële instellingen, bedrijven en toezichthouders. Ernst-Jan is afgestudeerd jurist en heeft een masters in marketing programma en een green belt opleiding gevolgd.

ernst-jan.mante@charcoendique.nl
+31 (0)20 4165403
+31 (0)6 46 04 81 06

Martijn Snijder

Martijn Snijder

Martijn Snijder

Martijn Snijder is consultant en Certified Compliance Professional. Als compliance officer bij een financiële instelling is hij betrokken geweest bij het inrichten van de compliance functie en betrokken bij implementatietrajecten van financiële wet- en regelgeving (o.a. CDD, klant/medewerker integriteit en sanctiewetgeving).

Daarnaast heeft hij als consultant bij het Financieel Expertise Centrum samengewerkt met politie, justitie, AFM, DNB, Belastingdienst en FIOD op het terrein van AML, vastgoed- en beleggingsfraude. Eerder was Martijn werkzaam bij de AFM als toezichthouder.

martijn.snijder@charcoendique.nl
+31 (0)20 4165403
+31 (0)6 31 66 25 76

Martijn Scholtemeijer

Martijn Scholtemeijer

Martijn Scholtemeijer

Martijn Scholtemeijer is bij Charco & Dique werkzaam als communicatieadviseur, en heeft een passie voor graphic design en het managen en organiseren van informatiestromen. Hij heeft ervaring met het overzichtelijk overbrengen van complexe informatie en in internetmarketing en -analytics.

Martijn is recentelijk afgestudeerd aan University College Utrecht met medische wetenschappen en cognitieve neurowetenschappen als specialisaties. Hij heeft naast zijn studie enkele jaren in de maritieme industrie gewerkt.

martijn.scholtemeijer@charcoendique.nl
+31 (0)20 4165403
+31 (0)6 50 40 83 13

Karin Rigterink

Karin Rigterink

Karin Rigterink

Karin is gespecialiseerd in programma en projectmanagement in combinatie met marketing(communicatie). Voor Charco & Dique organiseert zij o.a. bijeenkomsten en is betrokken bij diverse marketingactiviteiten. Naast Charco & Dique werkt Karin vanuit CiRi Marketing voor diverse andere opdrachtgevers.

Karin heeft informatie & communicatie gestudeerd (Vrije Universiteit, Erasmus en Universiteit Utrecht) en heeft haar kennis aangevuld met diverse andere opleidingen en cursussen, zoals internetmarketing strategie (SRM), big data, data quality & management, business modellen en diverse innovatiebijeenkomsten (Nyenrode).

karin.rigterink@charcoendique.nl
+31 (0)6 54 33 40 80